フリーＦＰの日々徒然

【業務連絡】保険キットメール不達のお知らせ

松本FP事務所の「生命保険見直しキット」に登録されたお客様にお知らせいたします。

7月22日登録者で、メールが不達の方がいらっしゃいます。

登録姓名（イニシャル姓．名．）　Ｓ．Ｈ．さま
メールアドレス（頭文字）　ｎ*@*.jp

お手数ですがこちらの記事に気づきましたら、改めてご登録いただくか、ご連絡くだされば対処させていただきます。

参議院選挙：またまたねじれ国会

参議院選挙、ある意味、民主党惨敗でしたね～。国民新党も議席維持できず。連立離脱した社民党も後退でした。

一方、自民党は多少取り戻して改選第一党となり、次回選挙に期待を持てるくらいになりました。

そしてなんといっても、その他政党で目玉になったのがみんなの党です。一気に１０議席を獲得。非改選を含めてなんと１１議席となりました。衆議院とあわせると１６人も国会議員がいます。すごいことになってます。

でも、今回の選挙でもっと意外だったのは、比例区で一番議席を獲得したのが民主党だった、ということでした。てっきり政党支持率が落ちてるものだと思っていましたが、まだまだ期待されているようですね。

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決済時にカード会社番号が必要なケースが増えて面倒に

最近、いつも使っているクレジットカードで決済しようとすると、「申し訳ありません。手間取ってまして、少々お時間をいただいています。」となる状況が急に増えました。

場合によっては、昔なつかしのインプリンターで「ガッシャン」とやる必要があるなど、不便なことこの上ない。

ただ、春先まで問題なく使えていたのに、5月以降、急に増えたのでおかしいと思い、いろいろ事情など調べてみました。

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6月23日のセミナーは無事に終了しました

すでに一昨日の話になりますが、日本FP協会継続教育単位付きセミナー「コア＆サテライト投資戦略による金融商品の選び方」を行いました。

当日はけっこう強い雨も降るなか、平日の昼間にもかかわらず、多くの方に参加していただきました。

また、3時間もの長いセミナーにお付き合いくださいました。

今回は主催、会場設定など多くの方に協力もいただきました。

本当にありがとうございました。

継続教育単位、3単位が必要な首都圏のＦＰさまへ

松本FP事務所の松本勝晴が、セミナーを開催します。

テーマは、「コア＆サテライト投資戦略による金融商品の選び方」です。

日時は、2010年6月23日水曜日、14時～17時（金融：3単位）です。ちょうど2週間後です。

場所は、東京都千代田区永田町2-4-3　永田町ビル8階の、フィリップアドバイザリー会議室です。

おおよそ、個人で金融資産運用をするさいに、個別株式などで運用するのは大変なので、アセットアロケーション運用、もしくはコア＆サテライト投資戦略に基づいて行いましょう、という内容です。もちろん、FP向けなので、顧客にそう勧めましょう、という内容でもあります。

日ごろ、私が顧客に面談するさいにも実際に使っている、ライフプランに基づいた資金管理法もふまえた内容にする予定です。

詳しくは、フィリップアドバイザリーのホームページより確認していただき、ぜひご応募ください。

鳩山首相辞職

毎年のように総理大臣が辞めますね(-_-)

安倍さん、福田さん、麻生さん（あ、麻生さんは選挙で負けての退陣だ）、そして今回の鳩山首相。さすがに4年続けて毎年のように首相が変わるのは異例でしょう?

次の首相は衆議院では多数でも、参議院は次の選挙で現与党が過半数割れ必至、どこかと協力しないと政権維持できない、という難しい状況での就任です。

自民党ならば、意外な人が出てくるチャンスでもありますが、おそらく民主党の場合は、いっつも交代交代で代表やってる面々のうち、誰かではないかな?　もちろん、その中で誰になるかによっては、かなり巻き返す可能性もありますが。

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Twitterポリシー

最近話題のTwitterですが、私自身がどのように使っているのかをある程度しっかり書いておいて、私をフォローするべきかどうかの参考にしていただけれるようなテキストを書いておくべきかな、と思いました。

・Ttitter開始日　2009年7月24日

・始めたきっかけ　もともとネットに関することはなるべく試すタイプでした。当時報道などで情報が増え始めて、そろそろ始めたほうがよいかも、と思いました。

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ホームページ見ましたよ～

実は、私の身の回りでは、IT化があまり進んでいません。

戦時中生まれの私の父親は、若いころから電気ものへの好奇心が高く、ラジオやテレビが真空管の時代には手作りしていたような人でした。私もその血を引いているからか、電気もの、そして昨今のパソコンへの興味がとても強い趣味嗜好となりました。

自宅にはかなり早い時期からＢフレッツに回線を改めて、家庭内では有線ＬＡＮの配線がなされてます。足りないところでは無線ＬＡＮの電波で補ってます。比較的、新し物好きな家庭なんです。

ですが、私の当初からのなじみのお客様や、行きつけの飲み屋の店員さんやお客さんなどで、パソコンにそれほど熱心な人にはあまりお目にかかりません。

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サービス内容を見直しました

しばらくぶりに、ＦＰメニューの見直しを行いました。

これは、メールマガジンや、メールセミナー受講者向けに募集をかけた、「無料モニター制度」参加者の方々の、サービス内容や料金に関していただいたアンケート結果を参考にしたリニューアルです。

具体的には、相談1回5250円をベースのメニュー構成としました。

この「相談1回」も、事実上、「相談2時間」かつ「翌日以降の2度目の面談時に改めて料金発生」と、わかりやすいシステムです。

ただし、面談中にどのような対応が必要かがわかった場合には、メニューに応じた定額プログラムをお勧めする、という具合になります。具体的には、生命保険の場合、金融資産運用の場合、総合ライフプランの場合です。

顧問契約メニューに関しては、ある程度の収入や金融資産がなければ、私にもお客様にもメリットがないということで、今後のお客様に関しては「1回以上定番サービスを受けた方」のうち「1000万円以上の金融資産を持つ方」に対して、ご検討いただく方式に改めました。

詳しくは、下記リンクをご覧ください。
松本FP事務所：料金

もちろん、メールマガジン読者やメールセミナー受講者やツイッターへのフォローをしていただける方には、特別オファーを流す、かもしれません。

ただ、無料モニターはかなり頑張ったつもりなので、無料はさすがに期待しないでください。

ともあれ、新しい料金制度となった事務所を、改めてよろしくお願いいたします。

twitter雑感：コンサル業はコーチか代打か？

先日、Twitterの中で、コンサルティング業において成果報酬タイプが存在するのか？　という話題が盛り上がっていました。

Togetter：お気に入り 成果報酬型コンサルは存在するのか？

私自身は、顧問料後払いとか、情報商材などでよくある、満足保障制度：不満があれば全額返金(でも前払い)が、成果報酬型コンサルティングに近いものではないかな、とも思っていました。

この議論の中で、コンサルティングはコーチなのか代打なのか、という話題になりました。

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最近のおサイフケータイ利用状況

最近ではほとんどの決済をクレジットカードもしくはおサイフケータイで行ってます。

一部店舗では、クレジットカードでの小額決済にサインが必要がないケースがあり、電子マネー風の手軽さを感じます。

とはいえ、携帯電話を持ち出して、端末にかざすだけ、という便利さは格別です。

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面談でのひとこと

世の中、何かと会わずに用事が済ませられる状況です。

電話から始まり、パソコンを使った連絡も比較的簡単です。

通信速度も速くなったため、ちょっとした数ＭＢのファイルでもメールで送れるようになりました。

今後は、直接会わずとも、昔は使えないと思っていたビデオチャットなどを利用して、遠方の人に対してコンサルティングする、なんてことが、もしかしたら、普通になるのかもしれません。

ただ、ＦＰに限らず、コンサルティングという仕事は、直接会ってこそ、感じとること、アドバイスできることがあるとも思います。

先日も、当初はいろいろなやり取りをメールのみで行っていたお客様と、なんとかスケジュールを作っていただいて、面談することになりました。

ある程度の説明、今後の予定、質疑応答など済ませたあと、お客様より「やはり、会って話をしてわかることってありますよね」と言っていただけました。

何事も合理的に進めがちな状況ですが、今後も、ＦＰコンサルティングは面談ベースのほうがいいな、と、改めて思いました。

昨日のセミナーで感じたこと

最近、FP業務にとても役立つと思えるソフトを使い始めました。

その、ユーザーを集めて説明会を開く、というので、参加してきました。

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確定申告作成コーナーがかなり便利に

私がe-Taxを利用して確定申告をするようになって、早くも4回目、足掛け3年たちました。

今年も確定申告の季節ですが、Web上の確定申告作成コーナー（平成21年分）が、毎年、改善されており、当初と比較するとかなり使いやすくなっていて感慨深いものがあります。

以前はe-Tax用のクライアントを導入して、そちらから送信しなければいけなかったのが、今では、確定申告書作成コーナーで申告書を作ったその場で、送信できるようになりました。

もちろん、あらかじめ、電子署名の準備やら、カードリーダーのセッティングなど、パソコン側の対応が必要ですけど。

還付の場合は、通常の書類提出よりも還付金の振込みが素早いですし、ｅ-Tax申告は本当に便利ですよ。

e-Tax送信を使えない場合でも、書類提出による申告書作成に使えますし。

これらのツールを使うことが、意識の高い人だけでなく、普通の人でも自分が支払う税金に対してもっと考えるきっかけになればいいなと思います。

保険法の改正

2010年4月1日に、保険法が施行されます。

これまで、法律で厳密に規定されていなかった、いわゆる第3分野の保険（医療保険やがん保険）も、しっかり保険法の範囲に含まれます。

また、これまで保険金の支払いを早く行うことは、保険会社の努力目標でしがた、今回の保険法施行により、支払遅延金の規定が盛り込まれました。

そのほかにもいろいろありますが、特に注意したいのは、やはり告知でしょう。

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