フリーＦＰの日々徒然

よいお年を

12月の、最後の平日も終わろうとしています。

2006年を改めて振り返ると、自身のＦＰとしての存在を改めて見つめなおした1年となりました。

実は、1月ごろ、大切なお客様を失いました。

このお客様は、ＦＰとしての私に連絡をくださった方で、ＦＰとして対応しているつもりでした。

ところが、お客様の強いご希望により、あたかも営業員を別な方にしたい、というような扱いを受けることになりました。

実際にこの話を切り出されたとき、私としては、仕方ないかと思える面もありました。ただ、振り返って、私のどこが不満だったのか、結局のところわからずにいました。

それに気がつかせてくれたのが、Mr.FPのセミナーでした。

ＦＰは保険会社、証券会社に偏らない、公平なアドバイスが売りです。しかし実際には、保険営業だって、証券仲介業だって、お客様に配慮した活動はできます。では、ＦＰがＦＰとして認めてもらえるためには、何が必要だったのでしょうか？

Mr.FPのセミナーでは、ＦＰとしての情報提供、ＦＰとしての提案書作成が重要だ、と教えていただきました。

最終的には、保険も投資も重要ですが、それ以前にお客様のライフプラン、計画、ポリシーが重要であり、それを踏まえた提案書を作ることが、本来のＦＰの仕事だというのです。

最終的な商品を決定する際の、商品提案書のレベルでは、ＦＰも保険営業も証券営業も差はありません。

差がないなら、お客様から区別が付かないのもうなずけます。

自分はＦＰだと思っていても、お客様が単なる営業だと思われている場合もあるわけです。

コントロールできるのは自分自身のことだけです。他人のイメージ(偏見)を変えるには、自分が変わるしかありません。

そのようなことに気がついて以降、ＦＰとしてどうあるべきか、より深く考えるようになりました。

ＦＰとしての認知度を上げるため、無料賞冊子配布なども試しています。

ＦＰフェアでは、実務研修に参加してみました。

海外のＦＰ事情に直接触れる機会もいただきました。＞ 前編、後編

ＦＰとして認知してもらうには、セミナーができるようになったほうがいいだろうと思い、セミナー運営法のセミナーにも参加してみました。

気がつけば、保険営業や証券仲介業としては、各関係者にあまり貢献できていない1年間だったように思いますが、ＦＰとしての経験値は、だいぶ上がって来たのではないかとも感じています。

おそらく、今の私であれば、1月にお客様を失ったようなケースを、未然に防げるのではないかと思います。

来年こそは、1人でも多くのお客様に、ＦＰとしてお役に立てる1年でありたいと思います。

年末らしい多忙

今年も気がつけばあと1週間です。

22日は、いつもの飲み屋でクリスマスパーティ。

23日は、障子の張替えの手伝いの合間に年賀状の印刷。

印刷は、少々古めのインクジェットプリンタを使っていて、念のため時間を計ってみたら、裏面の印刷に1分30秒～2分くらいかかります。

最近、小冊子など印刷物を印刷会社に頼んでおり、年賀状もそうすればよかったかもしれません。ちなみに、200枚印刷するとなると、完成するまで6時間かかることになります。裏だけで、です。

本当は表もインクジェットプリンタで直接印刷したほうがよいのでしょうが、諸般の事情により、ほとんどをラベル印刷することになりそうです。

できれば年賀状関連は、遅くとも26日までに終了させてたいところです。

そして、27日の某関係者の送別会、そのほかお客様への挨拶や飲み会などなど、あわただしい年末を過ごすことになりそうです。

企業向け減税が大きい

自民党サイト：税制改正大綱

法人税減税が大きくなっているということは、会社経営者を増やすことを促すのでしょうか？

税制大綱は、なるべくしっかりと読んでおきたいものです。税理士などの専門家は、さっさと読んで、より重要な内容をピックアップ済みかもしれません。

物を売る立場、買う立場

必要なものは買う。

必要ないものは買わない。

買うと将来役立つものは買う。

無駄遣いになりそうなものは買わない。

自分で心からほしいと思えたものは買う。

まぁ、いいか、と思えるものもたまに買う。

でも、初対面の人にいきなり勧められても、普通は買わない。

世の中、できうるかぎり通販で済ませたい。そんな時代のように思えます。

そんな中で、旧態依然の電話アポ、もしくは訪問営業というのは、よほど神経を使わなければ成功しないと思います。

私などは、そんな神経を使いたくないので、神田昌典そのほかのノウハウを研究して、ウェブや広告やチラシなどを活用した営業に注力したほうがよいのではないか、と思っています。

買う側が、本当にそれが必要だ、と感じることのほうが重要です。私たちも、できうるかぎりそう思ってもらえるよう、情報提供するべきです。

もちろん、情報提供が足りない場合には、買う側はもっと情報提供してもらえるよう、働きかけることも必要です。

平均入院日数の実際

各種報道によりますと、厚生労働省が3年おきに行っている、入院患者に関する調査（正確には「患者調査の概況」）が発表されました。

各種報道に、取り上げる内容が異なっていて面白いです。

朝日新聞は、地域ごとに、平均入院日数が倍くらいになっている点を取り上げていました。

具体的には、全国平均が39.2日。一番短いのは山形県の28.4日。一番長いのは石川県の58.7日でした。入院日数が長い上位８県のうち、石川県を除く7県は九州と四国に固まるとのこと。

また、平均入院日数にこれほど差がある原因として、慢性疾患や精神疾患の患者は入院日数が長引く傾向があり、療養病床や精神病床が人口比で多い県は、その患者の多さにより平均日数を押し上げているのではないか、という分析も紹介されました。

一方、日経新聞では、入院患者のうち、5人に1人は、受け入れ体制さえ整えば退院できる「社会的入院者」であることを報道しています。

慢性疾患、精神疾患の場合、介護する人がいないなどの理由で退院したくない、という事情もあるのかもしれません。その人たちが退院できる環境になれば、医療費が減らせる、という理屈になりそうです。

医療費が減るかわりに、介護費が増える気がするのですが。

ところで、厚生労働省の発表内容を直接見ると、報道内容にプラスしていろいろと考えがめぐります。

例えば、一般病床の平均入院日数が22.5日に対して、精神病床だと372.1日。療養病床だと203.2日です。

うつ病の薬を飲んでる人に、民間保険の審査が厳しい理由がわかった気がします。入院長すぎです。かといって、親族も面倒を見たくないという図式が浮かんできます。

そんな事情で全体の平均入院日数がかさ上げされているなら、どれくらいの入院日数がカバーできる保険で十分か、理解できそうな気がします。

フリーアクセス導入開始

実際の導入番号は事務所ＨＰ参照。

フリーダイヤルは、ＮＴＴコミュニケーションの商標で、しかも、0120のほとんどの番号は、NTTコミュニケーションのサービスでないと割り当てられないとのことです。

※厳密には、初期導入時の話で、他社のサービスに乗り換えるときに番号をそのまま利用することは可能だそうです。

今回私が使ったサービスは、ひかり電話で着信者支払通話が行える「フリーアクセス・ひかりワイド」というものです。この場合、0120-9**-***、もしくは0800-***-****という番号が使えるとのことでした。

0800番号は、正直、無料通話としての認知度が低いなと思いましたので、0120-9**-***と、頭の9が固定なのは仕方ないと思い、0120番号を確保することにしました。

オペレータの人に無理に頼んで、ＦＰ事務所として語呂のいい番号がないか、探してもらいました。

多少こじつけっぽいですが、「お金の相談『くいはなしぃ』」という番号になりました(^^)

ＨＰではすでに新しい番号を掲載してますが、名刺、各種ちらし、住所ハンコなどの作成はこれからで、年内にそれらを整えられればいいなと思ってます。