フリーＦＰの日々徒然

【決定版】証券外務員試験について

改めてこんにちは。松本勝晴です。

当ブログへ、「証券外務員」などのキーワードでお越しの方が多数いらっしゃいます。ありがとうございます。

そこで、改めて、当ブログ内の証券外務員試験に関する記事や、他のWebサイトで重要な記事へのリンクをまとめてみることにしました。

日本証券業協会：どなたでも証券外務員資格試験を受験できるようになりました。
※証券業界以外の人が外務員試験を受けるための段取りを知ることができます。

ケイコとマナブ.net：証券外務員資格試験解説
※試験の概要を知るのにちょうどよいページだと思います。

税務経理協会：証券外務員二種資格試験総合練習問題
※証券外務員試験対策のベストセラー、「合格のためのバイブル」を作っている税務経理協会協会のサイトで、練習問題が公開されています。

近代セールス社：CD-ROM問題集デモ版
※パソコン試験の操作に不安を感じる方は、こちらのデモ版にて操作を試してみましょう。解凍ツールをお持ちでない方はこちらを参照してください。

アマゾンの参考書ベストセラー
※レビューを見るのも、参考書選びに役立つでしょう。

「証券外務員 講座」をグーグルで検索
※いつのまにか、お手軽な通信講座が増えてます。

当ブログ：証券外務員カテゴリ
※当記事を含め、証券外務員試験を志し、試験勉強、受験、合格と、そのときどきの記事をまとめてあります。古い記事が下から並んでます。

私自身は、2004年7月27日に、第二種証券外務員試験を受験し、無事合格。今現在はその資格を元に、証券仲介業を開業しています。

試験勉強そのものは、一度受験し、合格してしまうと、当時の記憶はだんだん薄れてしまうものです。それに、これから試験を受ける人にとっては、未来の話であり、証券の各制度や税制などはどんどん変わっていくでしょうから、最新の情報を仕入れる必要があります。

微力ではありますが、これらのリンクを利用して、1人でも多くの方が、いち早く証券外務員試験を突破されること、お祈りしています。

必勝勉強法

高校生時代、大学受験を途中で投げ出したほど、勉強が苦手だった私が、まさかその後、１３年以上のブランクを経て試験勉強に復帰。ＡＦＰ試験、ＣＦＰ試験、簿記３級、生保募集人試験（一般課程、専門課程、応用課程）、二種証券外務員試験など、足掛け３年でおおざっぱには８回も試験を受けることになろうとは、人って変われるものだな、と感心してしまいます(^^;;;

私の勉強方法ってのは、いたってシンプルです。

・まず、参考書を最初から素直に読む。読みながら覚える。
・そして、試験直前（受験日の２週くらい前）になったら、練習問題を解答しまくる。既出過去問題を規定の時間通りに解答することを繰り返す。答え合わせののちに間違えた問題をピックアップし、覚えなおす。

以上を繰り返すことで、各試験を突破してきたのだと思います。

私の場合、自営業ですので、勉強時間はいくらでも取ることができます。もちろん、その時間は働いていないので収入はないですけど(^^;;;　収入を取るか、勉強を取るか、究極の選択かもしれません。

だから、サラリーマンを辞めずに勉強を続けられる人は、とても偉いと思います。収入を確保しつつ、勉強も続けられるのが、理想なのかもしれません。でも、実際には多くの人が、それほど器用ではないのでしょう。

ほとんどの人は、収入を削ってでも、ほかのことに没頭しようという勇気をもてないのでしょう。

だとすると、収入に影響を与えない程度の、すなわち片手間程度の力で試験合格を目指すしかありません。私の場合は、そんな片手間では、試験に合格できなかったと確信しています。

ただ、本当にあらゆることを効率的にこなせる人なら、片手間でも合格できるかもしれません。

どれくらいの速さで本を読めるか、どれくらいの速さで大事な内容を記憶できるか、人によって違うのでしょう。だから、各人が自分なりの勉強法を見つけるしかないと、私は思います。

証券外務員試験の参考書は何がいい？？？

マリンさんより、「証券外務員試験のよい参考書は？」という問い合わせがありました。

正直に言います。比較したことがないので、どれがよい参考書なのかはわかりません(^^;;;

私が受験するさいに、証券会社から渡された参考書などを紹介をしておきます。

私が勉強に使った参考書は、フィナンシャルバンクインスティチュートのテキストです。これは、個人向けには書店販売されておらず、手に入れるにはこちらから申し込むしかないようです。

また、実際にはインフォバンク株式会社より提供されたと思われるWeb講座を中心に学習してました。そして、解説が足りないと思われる部分について、上記のテキストを読んで補完していました。

本来なら、証券外務員必携を読む必要があるのでしょう。これはいわば、証券会社社員向けオフィシャルテキストです。

一般書店で購入できる参考書で、安いものがあればいのですけれど。こちらに掲載される本のタイトルをクリックして、調べてみてください。

なお、証券外務員という資格を、各種資格学校や、ファイナンシャルプランナー系参考書を出している出版社が見逃すはずはないと思われるので、新刊が出版される情報をつかんだ段階で紹介する予定です。

証券外務員試験合格率やはり低め

今日のトラバッ、を兼ねて。

先日、証券会社関係者から聞いた情報として、「二種外務員試験合格率が6割程度である」という書き込みをしました。

本日、たけくらべさんの記事でも、日経金融新聞の、「証券仲介業の外務員試験合格率54％」という記事を取り上げられてます。

たけくらべさんの記事を見て、改めて某Ｎ証券のＮテレコンに掲載された該当記事を見てみました(^^;;;

証券仲介業として受験する人と、証券会社社員として受験する人とでは、その心構えが違うのでしょうか？　その差が、54％と、80％超という合格率に現れているのかもしれません。

証券会社社員の合格率が高すぎるのでは？　と思う人がいるかもしれませんが、生命保険募集人の一般課程（生命保険を案内できるようになる一番基本的な）試験の合格率が、95％以上ですから(^^;;;　そもそも証券会社から給料をもらおうという人たちが落ちてはいけない試験なのですよ。二種証券外務員試験は。

というわけで、これから受験する皆さん、気を引き締めて頑張りましょう(^^)　

証券外務員試験のWeb講座について

松尾さんからの、ｅラーニングによるよいサイトはないか？　という質問がありましたので、調べてみました。

いまのところ、eラーニング（Web講座）は、ほぼ独占的にインフォバンク株式会社から提供されているようです。インフォバンクより各証券会社に提供されていたり、他社と提携して個人向け講座を開設するなどしている状況のようです。

しかも、申込段階で、金融機関以外にお勤めの社会人、もしくは学生を受け入れることを明確にしているeラーニングは、まだないような気がします。

個人向けのWebベースによる証券外務員二種資格講座を受付しているのは、次の２つです。

ビジネス教育出版社　
きんざいｅトレーニング

どちらも、提供元が同じであり、画面操作などほぼ同じなのでは？　と想像できます。

そして、現段階で金融機関外の人を受け入れる旨の記述がありません。
※ビジネス教育出版に関しては、一般向け案内が追加されています。10月15日追記。

興味のある人は、直接問い合わせてみていただけませんか(^^;;;　私は二種資格合格済みであり、ちょっと気が引けるので。

※短時間かつWeb検索で調べただけなので、他によいサイトをご存知の方は、遠慮なくトラバやコメントをください。
※Webベースでない通信教育の場合、CD-ROMで練習問題が提供されているものもあるようです。テキストが紙で提供されるため、その分、受講料が高めです。

★インフォバンクのグループ会社、アーティス・コーポレート・エンジニアリングから、正式に一般受験者向け公開講座の申込を受け付けているのを見つけました。先にこれを見つけていればよかった(^^;;;

証券外務員試験受験資格フリーに

証券外務員試験ですが、今後はもっと一般的な資格になるのかもしれません。

日本証券業協会/どなたでも証券外務員資格試験を受験できるようになりました。

上記の日本証券業協会の内容によりますと、８月１８日受付分より、証券会社経由でなくても二種証券外務員資格試験が受験できるようになるそうです。

これで、学生のうちに証券外務員資格を取得する、というようなことができるようになった、というわけです。

証券会社はもちろん、証券仲介業が解禁されたことにより、あらゆる業種で、証券外務員資格取得者を必要としています。

なぜなら、不動産売買を業務とするために宅建合格者が必要なように、証券売買をするためには証券外務員資格が必須だからです。

したがって、この試験に合格できれば、金融系会社への就職にかなり有利になるはずです。もちろん、証券仲介業に参入予定の他業種にも、目を引く存在になれるはずです。

受験者が増えているせいか、合格率が下がっているようです（私が合格したとき、証券会社に聞いたときは合格率６割ほどだそうです(^^;;;）。私の感覚では、外務員受験対策参考書をしっかり勉強すれば、ちゃんと合格できると思うのですけど。難易度としては、日商簿記３級と２級ＦＰ技能士の中間くらいの印象です。

ともあれ、今後受験するみなさんのご健闘をお祈りいたします。

証券外務員試験合格～

7月23日に、某所にて証券外務員試験を受験しましたが、本日、無事に証券会社より合格の連絡をいただきました(^^)v

今後、財務省関東財務局への書類の届出などを、証券会社を通じて行い、証券仲介業として活動していくことになります。もちろん、保険業務との兼業により、相乗効果でファイナンシャルプランナー業務を強化できるものと確信しています。

ちなみに、

証券仲介業者登録一覧表(平成16年7月9日現在)

によりますと、関東財務局での証券仲介業登録は13組。うち5組は個人事業主のようです。私が何組目になるかは、今後の手続きの段取り次第ですが、いずれはこの表に掲載されることになります。

1回の試験で無事に通過できて、ホッとしました。もちろん、これからの証券仲介業としての仕事のほうが大変なんですけどね。

証券外務員試験無事終了

本日昼間、某所にて、証券外務員試験（２種）を受験してきました。結果は２７日火曜日中に判明する予定です。

受験するまで、勘違いしていました。外務員試験の受験時間は２時間だったんですね。

実は、自宅での模擬試験は、全７０問を１時間以内で解答できるような時間配分をしていたのでした。けっこうマヌケです(^^;;;

試験会場は、全員で９人まで入れるＰＣルームで、証券外務員だけでなく、別なＩＴ系の試験も同時に行われてました。

本番の試験では、少々慎重ぎみに問題にあたっていましたが、それでも５０分程度で全問解答しました……そのつもりでした。

ですが、最後の画面で自分が選択した解答が一覧されるのですが、いくつか未解答の問題が散在。なぜ？？？

どうも、選択肢本文の上を２回クリックしてしまい、選択したのが解除されていたようです。危ない危ない。

未解答以外にも、勘違いなどないかどうか、念のためもう１回、全問見直しました。

ともあれ、結果が出るまでは、証券外務員の勉強は一段落です。今は、何事もなく次のステップにいければよいなと思っています。

16日試験の方ご苦労様です

最近のトレンドは、証券外務員試験なんですか(?_?)　そのキーワードでこのブログに来ていただく方が多いようですけれど。

私の場合は某所にて23日に受験予定なのですが、最初のスケジュール表では7月16日予定となってました。おそらく、全国各地で、今日、試験が行われたのかな？　と思います。

さて、この試験は単なる最初のハードルです。私の当面の目標は、ライフプランニング＆ファイナンシャルプランニングをした上で、自分で保険＆証券を案内、もしくは紹介できるファイナンシャルプランナーになることです。

このハードル、コケたくはありません。最悪、来月改めて受験するという手もありますが、受験勉強が長くなればそれだけ、証券仲介業を始めるタイミングが遅れます。保険業務にも支障が出ます。

が、ネット上を検索してみると……けっこうみなさん落ちてますよね(^^;;;

私も実は、某Ｗｅｂベース証券外務員講座の実力確認テスト、2回目は落第点でした(;_;)

証券外務員試験、前半の50問は○×2択で配点が2点です。後半20問は、計算問題や5択（2つの正解をチェックさせたり、1つだけの正解を見つける）で、配点がなんと10点。

トータル300点満点のうち、210点で合格だそうです。100点満点だと70点相当です。

ところで、後半20問で配点が200点と非常に偏っています。したがって、私の担当指導員曰く、「計算問題は外さないようにしてくれ」とのことでした。計算問題を確実に1問こなせば、それで10点です。しくじれば命取りです。

後半20問の解答率が5割以下になると、前半50問が満点でも不合格になるのです。したがって、苦手な分野が後半に偏って出題されると、それだけでピンチになります。

「意外と落ちる」と脅かされた理由がわかった気がします。

あと1週間、少しでも勉強する時間に回すようにしたいと思います。

証券外務員試験苦戦中

やはり、投資する側と、投資させる側とでは、いろいろなものの考え方が違うのだ、というのが、今回の試験勉強で改めてわかりました(^^;;;

株式も投資信託も、新株引受権付ワラント債も商品先物も経験がある私として(^^;;;　まず、一般投資家として理解していた売買の仕組みや各種団体を、投資させる側の言葉に置き換えたりする必要があるのです。

一例をあげます。

ジャスダック上場銘柄は、外務員側の言葉に直せば、いまだに店頭売買有価証券登録銘柄、だったりするわけです(^^;;;

あと、登録銘柄でないものが、（何故か）店頭有価証券といいます、店頭売買有価証券とは違うものです。店頭有価証券の中で、投資勧誘を行うことが可能な銘柄がグリーンシート銘柄になります。

こんな具合に、投資家の側であればあいまいで済む内容を、しっかりと覚えないといません。

ともあれ、試験日まであと１６日、とにかくがんばって勉強したいです。

証券外務員試験にチャレンジ

証券仲介業を始めるにあたり、証券外務員試験（二種）に合格しなければなりません。合格後に、本格的に証券仲介業登録、ということになります。

いま、仕事などの合間に、テキストを読んでる最中です。最初はトータル507ページあることで度肝を抜かされました(^^;;;

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……が、読み進めていくうちに、けっこう行けそう？　ＣＢＴ（コンピュータベースドテスト）だし？　とか思うようになってきました。証券会社の方に、いきなり仲介業を始めようとする方の3割は落ちているという話を聞いていたので、気合入れないとダメかな？　と思っていたのですが。

そもそも、大学卒業程度の一般教養のある20代前半の人たちが、1週間程度頑張って勉強すれば合格する試験です。らくらく通過できないと先が思いやられます。

ただし、私としては運転免許証の筆記試験や、不動産運用設計を2度受験しているという前例もあるので(^^;;;　用心するに越したことはないのですけどね。

二度目の面接受けました

とにかく、長く続けていただける真面目な人を探しているようです。

ビジネス説明会ののち、即座にエントリーシートを返送。その後、面談係が2度も、我が家に訪れました。

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面談係を2人以上使って、私が証券仲介業としてやっていけるのか、審査したようです。

証券仲介業を行う前に必要なコスト、始めてから必要なコストなど、詳細な説明を受けました。仲介業を続ける以上、かかり続けるコストもあります。その一方で、本当にノルマはないようです。

ただ、私が今後ファイナンシャルプランナーとして活動するために、保険も重要ですが同様に証券投資も重要だと考えます。

面談係の眼鏡にかない、合格ということになれば、速攻で契約を交わそうと思います。そこから、証券外務員試験の勉強をスタートし、合格した後に証券仲介業登録、証券仲介業研修などをやることになり、実務スタートはけっこう先になりそうです。

ビジネス説明会行ってきました

ファイナンシャルプランナーとしての業務拡大を狙い、いよいよ個人証券仲介業に参入しようと決意しました。

本日、そのビジネス説明会に参加してきました。

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会場に入った後、目の前のプレゼンレジュメやＦＡＱ集、各種記事コピーなどに目を通していたため、周りにどれくらいの、どんな感じの人がいたかあまり気付かず(^^;;;　目の前右手のほうの3人組のうち、年配の人がいきなり寝てたのはびっくりしましたが。

証券仲介業の意義、始めるに当たっての段取り、某証券ではどのようなサポートを行うか、そして、コスト（システム使用料）を明かした後に、どれくらいの報酬が見込めるかの概要まで説明されました。

わざわざこっちからコストを払うのですから、「本当にノルマはないのか？」という質問はやぶへびなのでしょう。

もちろん、ノルマがないのですから、現在の保険募集人業との並立も可能になります。両方とも付き合っていただける人には、より高度なファイナンシャルプランナー業務を提供することが可能です。保険募集人業との相乗効果があれば、証券仲介業からのみの報酬でコストがまかなえるようになるでしょうし。

最後の質問コーナーで、２つほど出た質問。

後ろの方に座ってた若手「御社は大手甲社系列ですが、大手乙社系列のファンドは扱えないのでしょうか。」
「大手乙社だけは目処が立っていませんが、現在でも260種のファンドの販売が可能です。」

※ここまで書けば、カレンダーと見比べれば私がどこの説明会に行ったかわかりそうですね(^^;;;

私「証券仲介業者本人の信用取引、先物取引、オプション取引は禁止だそうですが、商品先物も含まれますか？」
「商品先物は金融庁の管轄外なので禁止対象外です(^^;;;」

※辞める口実がなくなったか、ちぇ(^^;;;　厳密には取引員その２からの電話だけ止めたいだけなんですけどねぇ。

募集資材のコストとか、細かい点が不明ですが、それは後日改めて聞けばいいか、と思ってます。

証券会社と生保の強力タッグ！

なんだか、のんきにしてても証券が取り扱えるようになる気がしてきました(^^;;;

日興コーディアル証券：ニュース

リリースによりますと、アイエヌジー生命保険の代理店の中で証券仲介業に興味のある代理店に対して、教育、研修、登録手続きサポートについて、日興コーディアル証券が協力する、とのことです。

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私として心配なのは、証券会社側が、ただ単に窓口を広く開放したいがために、これまで金融とはほとんど関係のない異業種からの証券仲介業参入を促す方向に向かうのではないのか？　という点です。

イートレード証券に関しては手数料が安いということもあり、顧客情報を大量にもつ会社との提携に走っています。正直言って残念に思いました。

日興コーディアル証券もローソンとの提携を進めるなど「ＩＦＡを進めておきながら、結局はコストの低い窓口を増やしたいだけか？」と、感じていたところです。

そんなときに（４月１２日に）生保との提携のニュースリリースが出ていて、これにはひと安心しました。

証券仲介業制度に興味津々(^^)

私がFPとして今後、強くなりたいと思っている分野は、証券投資です。

本来は株式投資をアドバイスできるようになりたいのですが、それは、投資顧問業に登録しないと本来は出来ないことになってます。

ところで、今年の４月より始まる予定の、証券仲介業というシステムの説明会がぼちぼち行われるようになってます。日本ファイナンシャルプランナー協会も、東京証券取引所と共催でFP向けの説明会を行います。

証券仲介業では何が出来て何が出来ないのか、説明会でどこまで判明するかわかりませんが、FPとしての仕事の幅を広げるためにも、ぜひ、FP協会の説明会には参加したいと思っています。