フリーＦＰの日々徒然

面談でのひとこと

世の中、何かと会わずに用事が済ませられる状況です。

電話から始まり、パソコンを使った連絡も比較的簡単です。

通信速度も速くなったため、ちょっとした数ＭＢのファイルでもメールで送れるようになりました。

今後は、直接会わずとも、昔は使えないと思っていたビデオチャットなどを利用して、遠方の人に対してコンサルティングする、なんてことが、もしかしたら、普通になるのかもしれません。

ただ、ＦＰに限らず、コンサルティングという仕事は、直接会ってこそ、感じとること、アドバイスできることがあるとも思います。

先日も、当初はいろいろなやり取りをメールのみで行っていたお客様と、なんとかスケジュールを作っていただいて、面談することになりました。

ある程度の説明、今後の予定、質疑応答など済ませたあと、お客様より「やはり、会って話をしてわかることってありますよね」と言っていただけました。

何事も合理的に進めがちな状況ですが、今後も、ＦＰコンサルティングは面談ベースのほうがいいな、と、改めて思いました。

昨日のセミナーで感じたこと

最近、FP業務にとても役立つと思えるソフトを使い始めました。

その、ユーザーを集めて説明会を開く、というので、参加してきました。

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確定申告作成コーナーがかなり便利に

私がe-Taxを利用して確定申告をするようになって、早くも4回目、足掛け3年たちました。

今年も確定申告の季節ですが、Web上の確定申告作成コーナー（平成21年分）が、毎年、改善されており、当初と比較するとかなり使いやすくなっていて感慨深いものがあります。

以前はe-Tax用のクライアントを導入して、そちらから送信しなければいけなかったのが、今では、確定申告書作成コーナーで申告書を作ったその場で、送信できるようになりました。

もちろん、あらかじめ、電子署名の準備やら、カードリーダーのセッティングなど、パソコン側の対応が必要ですけど。

還付の場合は、通常の書類提出よりも還付金の振込みが素早いですし、ｅ-Tax申告は本当に便利ですよ。

e-Tax送信を使えない場合でも、書類提出による申告書作成に使えますし。

これらのツールを使うことが、意識の高い人だけでなく、普通の人でも自分が支払う税金に対してもっと考えるきっかけになればいいなと思います。

保険法の改正

2010年4月1日に、保険法が施行されます。

これまで、法律で厳密に規定されていなかった、いわゆる第3分野の保険（医療保険やがん保険）も、しっかり保険法の範囲に含まれます。

また、これまで保険金の支払いを早く行うことは、保険会社の努力目標でしがた、今回の保険法施行により、支払遅延金の規定が盛り込まれました。

そのほかにもいろいろありますが、特に注意したいのは、やはり告知でしょう。

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相続税法24条の件

いろいろ問題ありそうなので、念のためメモしておきます。

相続税法：第3章　財産の評価（2010年1月22日現在）

平成22年度税制改正大綱：75ページあたりの「定期金に関する権利の相続税及び贈与税の評価について」

相続税法第24条を使って将来の節税を考えていた人は、本当に要注意です。対策が無意味になります。

さらに言うと、相続税法24条を利用して年金を売っていた金融機関では、特段この件に関して説明される可能性が低い、という話もちらほら。

商売上手な人は、ここから更なる提案があるのでしょうがが、私としては、もう少し研究してから考えることにします。これ以降は、文章に残せる内容でない可能性も高いですけど。

何かを変えれば将来は変わる

先日、ツイッターでいい言葉に出会いました。せっかくなので紹介した上で、私の感想を書いてみようと思います。

『人間が変わる方法は３つしかない。１番目は、時間配分を変える。２番目は、住む場所を変える。３番目は、付き合う人を変える。この３つの要素でしか人間は変わらない。もっとも無意味なのは、『決意を新たにする』ことだ。

この言葉、よくよく調べると、大前研一氏の言葉のようですね。

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謹賀新年2010

明けましておめでとうございます。松本ＦＰ事務所の、松本勝晴です。

当ブログに興味を持ってくださり、まことにありがとうございます。

新年を迎え、みなさまのご健勝とご多幸をお祈りいたします。

松本ＦＰ事務所は、これまでもホームページ、ブログ、メールマガジンなどで情報発信をしてきました。

比較的、ＩＴ関連には詳しい、明るいと自負しておりました。

しかし、世の中の流れは早いです。知らぬ間にさまざまな新しいツールが世の中に広まっています。

特にそのすごさを感じるのが ツイッター です。

このツイッターは、今まさに困っている人を即座に検索して、その人に対してレスポンスをすることが可能です。

逆もまたしかりです。

できることがシンプルであることと、検索のリアルタイム性に、とてつもない可能性を感じます。

私自身も、ツイッターを活用するべく、いろいろとつぶやいている最中です。ツイッターをうまく、事業に組み込めないか研究中です。

そのほか、もっともっと多くのお客様と直接面談をしたり、セミナーとまでは行かないまでも、定期的に勉強会を開くことができるようになりたいと考えています。

今後とも、よろしくお願いいたします。

松本ＦＰ事務所　松本勝晴

【事務連絡】事務所休業のお知らせ

いつもお世話になり、まことにありがとうございます。松本FP事務所の松本です。

当事務所の、年末年始の対応は、以下のとおりとさせていただきます。

実質休業期間：2009年12月29日～2010年1月3日

この間の、銀座の事務所での面談業務はお休みさせていただきます。

また、保険、金融商品に関する問い合わせや、電話による相談は、受付は可能ですが実際の手続きや対応は1月4日以降とさせていただきます。

以上、ご不便をおかけしますが、よろしくお願いいたします。

マイレージカードのトラブル

マイレージのカード1枚を利用出来るようになるまでに、理解不能な面倒に直面しているので、その様子をメモしておきます。

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なるべく多くの本を紹介していきます

実は、今回の海外研修旅行には、次の本の著者が参加してました。

メールマガジンでも取り上げましたが、非常にこの本に関して思い入れが強くなっています。それは、著者である大坪勇二氏本人と8泊もの間、べったりとは行かないまでも、行動を共にしたから、だと思います。

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ツイッターとメルマガとブログと社会情勢と

最近、メインブログであるこちらの更新が滞ってます。

これは、

・FPとしてのネタの提供をメールマガジンで提供している。
まぐまぐメールマガジン：お金を使いたいなら増やしなさい

・スポーツネタ、芸能ネタは極力別ブログで展開している。
まっちゃんのスポーツピックアップ
まっちゃんのメディア情報つまみ食い

・ツイッターという、リアルタイムSNSとも言えるミニブログへの書き込みを増やしている。
松本勝晴のツイッター

以上のように、書くべきもの、書きたいものを優先しているのが現状です。

そのほかにも、書く気になれない事情がありました。最近の社会情勢です。

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【米国研修】5日～最終日：ＦＰイコール資産管理か？

引き続き、私が2009年10月9日～17日まで、8泊9日(うち機内1泊)で行ってきた、アメリカ研修旅行について公開します。FPA大会終了後の、最後の3日間です。

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【米国研修】4日目：夢の実現をイメージする

引き続き、私が2009年10月9日～17日まで、8泊9日(うち機内1泊)で行ってきた、アメリカ研修旅行について公開します。4日目終了まで、FPA大会参加最終日です。

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【米国研修】3日目：アメリカには借りがある

遅ればせながら、私が2009年10月9日～17日まで、8泊9日(うち機内1泊)で行ってきた、アメリカ研修旅行について公開します。3日目終了まで、です。

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【米国研修】初日より2日目まで：ＦＰＡスタート

遅ればせながら、私が2009年10月9日～17日まで、8泊9日(うち機内1泊)で行ってきた、アメリカ研修旅行について公開します。まずは初日と2日目です。

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